税理士に経理代行を全部任せるのは損？費用対効果を最大化する賢い使い分けとは

法人経営において、経理と税務の処理は避けて通れません。

経営者が「税理士に経理代行もすべて任せればいいのでは？」と考えるのは自然な流れですが、実は税理士と経理代行サービスでは、そもそもできる業務が明確に異なっています。

この記事では、まず税理士の独占業務と経理代行の得意領域の違いを明確に解説します。

その上で、なぜ税理士にすべてを任せるのが非効率になりがちなのか、そして最もコストパフォーマンスが高く、効率的な「ハイブリッドな依頼方法」を提案します。

本記事を読めば、あなたの会社にとって最適な経理アウトソーシング戦略を確立できるでしょう。

そもそも経理代行と税理士の業務範囲はどのように違うのか？

経理・税務のアウトソーシングを検討する上で、混同されがちな経理代行と税理士のサービス内容について、その法的な立ち位置と得意とする業務領域の違いを明確に解説します。

【税理士の独占業務】税務申告・税務相談は税理士にしかできない

税理士法に基づき、税理士にしか許されていない独占業務があります。

具体的には「税務代理（申告書の作成・提出代行）」「税務書類の作成」「税務相談」「税務調査の立会い」がこれに該当します。

これらは税務に関する高度な専門知識と国家資格が必要とされる業務であり、税理士以外が行なうことは法律で禁止されています。

したがって、法人税や消費税、地方税の申告書の作成・提出、税務署対応、節税や事業承継に関するアドバイスなどは、税理士に依頼しなければなりません。

経営者が自ら対応しようとする、あるいは代行業者に税務相談まで行なわせることは、税理士法違反に当たる可能性があります。

【経理代行サービスが得意な領域】日々の経理業務を幅広くカバー

一方、経理代行サービスが担うのは、税理士の独占業務ではない日々の経理実務全般です。

たとえば、

• 記帳代行（仕訳入力、試算表作成）
• 請求書発行や入金管理
• 支払いデータの作成、振込代行
• 経費精算の処理
• 給与計算や勤怠データ整理
• 月次決算の補助

など、日常的な経理オペレーションに関わる定型業務を幅広くサポートします。

これらの業務は、経理の経験と正確性が求められる一方で、税務判断を伴わないため、専門資格は不要です。

つまり、税理士が高い専門性を発揮する税務領域と、経理代行が得意とする日常業務領域を明確に分けることが、効率的な運用の第一歩となります。

税理士に経理代行のすべてを任せるのは「非効率」な理由

「税理士に全部任せられるなら安心だし、まとめて依頼したい」と考えるのは自然なことです。

しかし実際には、税理士に経理代行まで一括で依頼すると、コストと業務効率の両面で非効率になるケースが少なくありません。

費用対効果：日々の経理業務は割高になるケースが多い

税理士は税務の専門家であり、その報酬は高度な専門知識や責任範囲を前提に設定されています。

したがって、記帳や請求書発行、支払い管理などのルーティン業務まで依頼すると、経理代行専門業者と比べて割高になる傾向があります。

例えば、記帳代行だけでも月額3〜5万円、請求・支払い管理まで含めると月10万円を超えるケースも珍しくありません。

同じ業務を経理代行会社に委託すれば、半額以下で同等以上のスピード・品質を実現できる場合があります。

つまり、税理士に本来の専門業務である「税務」を集中してもらい、日常業務は経理代行に任せることで、費用対効果を最大化できるのです。

税理士事務所は「税務の専門家」であり経理実務の効率化が専門ではない

税理士事務所の使命は、あくまで「正確で適法な税務申告」を行なうことです。

一方で、経理代行専門業者は、クラウド会計ソフトの導入や業務フローの改善など、経理実務を効率化するノウハウを蓄積しています。

たとえば、経理代行会社では、AI OCRを使った領収書読み取り、ワークフロー自動化ツールの導入支援、リモートでの経理チーム構築など、「経理体制全体の最適化」を得意としています。

このため、単に処理を代行するだけでなく、「仕組み化」「見える化」によって、将来的な業務効率まで見据えたサポートが可能です。

税理士と経理代行の目的は似ているようで異なり、税理士が「結果の正確さ（申告）」を追求するのに対し、経理代行は「プロセスの効率化（運用）」を追求します。

経理業務をすべて引き受けてくれないケースも存在する

税理士事務所の中には、リソースの制約や契約方針により、記帳代行までしか対応していないところもあります。

請求書発行や入金管理、経費精算などの細かい実務を引き受けてもらえない場合、結局は自社の担当者が対応せざるを得ません。

その結果、「税務は税理士」「経理は社内」という分断が起こり、経営者や経理担当者の負担は軽減されません。

完全な業務効率化を目指すなら、税理士だけに依存するのではなく、経理代行を組み合わせる戦略が不可欠です。

最適解は「ハイブリッド活用」！業務内容で依頼先を使い分けるポイント

税理士と経理代行、それぞれの強みを理解した上で、業務内容に応じて依頼先を使い分ける「ハイブリッド活用」が最も賢い選択肢です。

「税理士一択」で依頼すべき業務の切り分け方

税理士の独占業務である税務関連は、必ず税理士に依頼する必要があります。

具体的には以下の業務です。

• 税務申告（法人税・消費税・地方税などの申告書作成および提出）
• 税務調査対応（税務署からの質問・立会い）
• 高度な税務判断（節税、組織再編、事業承継など）

これらは法的な解釈や判断を伴うため、専門家である税理士に任せるのが原則です。

「経理代行」に任せて効率化を図るべき業務の切り分け方

一方で、日常的な経理業務の多くは、経理代行に任せることで効率化が図れます。

• 記帳代行（通帳や領収書の仕訳入力、試算表作成）
• 請求書発行・入金確認・振込データの作成
• 経費精算の確認・支払い処理
• 月次レポート作成（経営状況の可視化）

これらはプロセス改善やスピード感が重視される領域であり、専門の経理代行チームが対応することで、社内リソースを戦略業務へシフトできます。

経理代行サービスを選ぶ際の重要比較ポイント

ハイブリッド活用を成功させるには、経理代行サービス選定時にいくつかの重要なポイントを確認する必要があります。

税理士との連携体制が構築されているか

まず確認すべきは、税理士との連携がスムーズに取れるかどうかです。

使用している会計ソフトの互換性（例：freee、マネーフォワード、弥生など）や、データ共有の仕組みが整っているかを必ずチェックしましょう。

月次データを正確に共有できる体制があれば、税理士の申告業務も円滑に進み、二重作業を防げます。

サービス形態（オンライン/常駐）と対応範囲の確認

経理代行には、常駐型とオンライン型があります。

常駐型は社内で直接やり取りできる安心感がある一方、人件費や交通費などのコストが発生します。

一方でオンライン型は、リモート環境で柔軟かつ低コストに依頼できる点が魅力です。

自社の業務体制やセキュリティ方針に合わせて選びましょう。

経理スタッフの専門性・対応スピード

担当スタッフのスキルは、経理代行の品質を大きく左右します。

簿記資格や実務経験の有無、問い合わせへのレスポンススピード、作業完了までの標準対応時間（SLA）などを確認し、業務品質を見極めましょう。

経理・財務業務のアウトソーシングなら「キャスターの経理代行」

キャスターの経理代行がハイブリッド活用に最適な理由

CASTER BIZ accounting（株式会社キャスター）は、日々の経理業務（請求・支払い・記帳など）に特化したプロフェッショナルチームによる経理代行サービスです。

税理士との連携にも柔軟に対応でき、既存の顧問税理士を変えることなく、業務効率化だけを実現できます。

「税務は税理士、日常経理はキャスター」というハイブリッド体制をすぐに構築できるのが大きな特徴です。

豊富な実績と「業務の標準化・仕組み化」による高い品質

キャスターは、5,700社以上の導入実績をもとに、業務プロセスの標準化と仕組み化を徹底しています。

属人化を防ぎ、チームで安定した品質を提供する仕組みを確立しているため、急な退職や長期休暇にも対応可能です。

また、リモート対応に特化した体制を持ち、全国どこからでも依頼できます。

経理体制を再構築したい、クラウド会計を導入したい、属人化を解消したいといった課題を抱える企業にとって、CASTER BIZ accountingは理想的なパートナーです。

まとめ

税理士と経理代行は、それぞれ得意とする領域が明確に異なります。

税務申告や専門的な税務相談は税理士に任せ、日々の経理業務やルーティンワークは経理代行に任せることで、コスト削減・業務効率化・専門性の確保を同時に実現できます。

もし「税理士には頼んでいるけれど、経理の手間が減らない」「請求や支払いが煩雑で本業に集中できない」と感じているなら、今こそ経理代行サービスを活用するタイミングです。

CASTER BIZ accountingなら、既存の税理士と連携しながら、経理体制を無理なく最適化できます。

ぜひこの機会に、貴社の経理業務を次のステージへ。

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